又准备放大招了！
作者 | 燕大房地产的风险仍然高悬，新一轮大招或许已在路上。昨天中午传出的关于万科的小作文，大概率并非空穴来风，网传“要求银行强化对国有支持的地产发展商万科融资支持，并呼吁债券人考虑延长私人债务到期期限”。从字里行间能看出不像是直接摘抄的，倒像是某人在开会时编辑短信发出来的，语句并不通顺，感觉还明显存在错别字，但也侧面印证窗口指导大概率是存在的。紧接着更详细的一则路边消息成为引爆地产板块的导火索，说是12家商业银行筹集800亿元，用于帮助万科偿还到期债权，六家国有大行，工商、农业、中行、建行、交行、邮储银行，和刘家股份制银行（招商、中信、兴业、浦发、民生、平安银行）。网传消息说的有鼻子有眼，但筹集800亿这种说法应该不大正确，我猜测可能是人行、金融局之类的相关部门给银行窗口指导了，让几大行给予支持，银行能讨论的方案，用股票或物业做担保批几百亿授信倒是有可能。话说回来，这也就是万科，换了碧某园或融某创之类，这种消息估计掀不起这么大风浪，更别说信了，有个好“爹”比啥都强。我昨天说万科面临的困境，实际上也是国内整个地产行业面临的，在销售端持续下滑，迟迟见不到回暖的迹象下，不论是房企本身还是这条非常长的产业链上上下游的企业，都会面临现金流萎缩，逐渐丧失偿还债务的能力。一个大房企还没倒，无数个供应商、工程商、材料商首先被拖垮就是最直观的例证。为什么这么难，说到底还是销售端起不来。中之研究院数据显示，2024年1-2月，排名前100的房企，销售总额约4762亿，同比去年 下降51.6%！而其中的2月份单月销售环比下降29.3%。有过年的因素，但也确实创了近年来的单月新低。这与去年年初疫情之后刚刚放开、信心满满憧憬美好的买买买形成强烈反差。现在的地产市场比较“躺平”，不刺激就没销量，陷入一个怪循环，政策面想带动的是自主循环能力，不能光靠政策面点火刺激。眼前看来，数据仍然难言乐观，因此，一线城市继续松绑限购、房贷利率继续降低等等，新一轮大招应该相距不远。但是政策面的主要目的并非是救楼市，而是防范化解房地产风险，托底、防止硬着路。不过不论是救楼市也罢，防范化解楼市风险也罢，有人买才是硬道理，这就不能光靠消耗存量，还得增加增量。说到增量，这大概也是为什么2024年把吸引外资利用外资稳定外资作为经济重要发力点的主要原因。道理很简单，就业上来了、收入上来了，房价稳如老狗，房地产的风险自然会烟消云散。相比于国内楼市的崴脚表现，经济三驾老马车（消费、投资与出口）的出口在今年1-2月表现超乎想象。不是太差，而是太好。数据显示，今年前两个月，按美元计价，出口是5280.1亿美元，同比增长7.1%！进口是4028.5亿美元，同比增长3.5%。这两个的相减是正的，即贸易顺差，数字为1251.6亿美元，创了历年最高。2021-2023年同期，这个数字是1000亿美元左右，之前最高的是2015年同期的约1200亿美元。老美看到这个数字，估计两眼发直，又要重点“关照”我国，他们搞贸易战金融战一刻没停，我们这边出口反倒暴增，老拜登看了也蒙圈，要是川普上台，60%的关税说不定真要秒秒钟给我国安排上。你我看到这个数字，感觉是不可思议，因为普遍体感是订单锐减、生意难做，官方数据却是出口创新高。这种体感是来自于出口商品的结构性的转变。就好比之前大量出口箱包鞋袜衣服之类，货值低但订单多、货量大，虽然这些也在增长，可技术难度低、同质化竞争大，而现今出口的汽车船舶家电等机电产品，货量低，但货值普遍很高。包括进出口的国家地区也在变，就好比以前出口日本韩国较多，现在大幅降低，而出口东盟、出口我国香港大幅增加；以前从欧盟、美国、英国进口较多，现在也大幅降低，而从印度、俄罗斯、我国香港进口大幅增加。所以，出口创新高不是假的，生意难做的体感也不是假的，是进出口的商品结构在变、做交易的国家地区客户在变。另外，很重要的一面，从大数上也能看出，出口好于进口，外需是强于内需的！这或也是为什么要加大力度吸引外资来华投资、扩大制度型开放、营造国际化营商环境等等的主要原因。毕竟，所有的进步，都是倒逼出来的。-End -希望和你一起共鸣！weixin-queen2019
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